Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сообщает, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в свободном доступе)
Массово блокируются счета банками на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует использованию для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки предпринимают эти действия, тем не менее знают не все бизнесмены)
Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа результаты заморозки будут безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет предоставить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, должны быть отражены в них. Лишь только после тщательного изучения данных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и впоследствии работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы обратитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка родились подозрения, что документы, переданные вами для свидетельствования законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро огромное число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых случаях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Так, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес крупный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
